FP1級のサバンナ八木さんが指南。「投資をする前にすべきこと」。

お金のこと見直し講座　１限目

FP1級のサバンナ八木さんが指南。「投資をする前にすべきこと」。

LEARN 2026.03.17

円安・インフレの中、貯金するだけで大丈夫？　必要なのは資産を「増やす」より「守る」視点。ファイナンシャルプランナー1級芸人の八木真澄さんが守り方をレクチャー！　まずは、「投資をしたい」の前に考えるべきことについて。

photo_Keiko Nakajima　illustration_Shoko Takahashi　text_Eto Katagiri　edit_Kana Umehara　cooperation_Mitsuaki Yokoyama（myfp）

お金を増やしたいなら、今あるマイナスを徹底してなくすこと。

物価は上がっているのに給料はなかなか上がらない。だったら、投資をすれば貯金が増やせる？その考え方、実は危険。

「まず日常生活があって、次にお金を貯めるための倹約や控除の制度があって、投資はその次のアクションなんです。みんながやっているからと、安易に投資を始めるのはナンセンス。人によって家族構成も働き方も人生設計も違うのだから、ベストな資産運用の方法だって違います。大切なのは、今の支出を見直して無駄がないか対策を考え、実行すること。投資を始める前にできることはたくさんありますよ」

まず、「お金の棚卸」をしてみよう。

お金は上の円グラフの3つのカテゴリーに分けられる。投資には3つめの余剰資金を使うため、今ある預金の使い道を整理して、運用できるお金がどのくらいあるかを知ることが大切。税制優遇を受けられる制度もあるので、自分に合うものを検討しよう。

POINT！ 減らさなくていいお金を知ろう。

余剰資金を増やす前に、自分が控除のある制度を活用できているか確認を。見直すと案外、控除される分の税金を支払っている場合も。減らさなくていいお金は確保できるよう、知る意識を持って。